in

Warren Buffet Quote Collection Part 2

Menghitung Nilai Wajar (Valuasi) ala Warren Buffet
Menghitung Nilai Wajar (Valuasi) ala Warren Buffet

Quote 8 – Rule no.1 : Never Lose Your Money. Rule no.2: Never Forget Rule No.1

Quote Warren Buffet ini juga salah satu quote yang paling populer. Quote ini mengajarkan betapa pentingnya untuk meminimalisasi resiko dalam berinvestasi. Tidak boleh mengalami kerugian adalah peraturan paling penting dalam berinvestasi. Tidak ada aturan yang lebih penting daripada itu.

Aturan ini terlihat sulit, karena tidak ada investor yang tidak pernah mengalami kerugian. Termasuk seorang Warren Buffet sendiri. Warren Buffet pernah membeli sebuah saham perusahaan, yang pada akhirnya saham perusahaan tersebut tidak bisa dijual lagi karena perusahaannya bangkrut.

Sebagai investor kita sering dihadapkan dengan dua pilihan:

  • Investasi yang memberikan imbal hasil besar tapi resiko besar.
  • Investasi yang memberikan imbal hasil biasa saja tapi resiko kecil.

Banyak investor yang lebih menyukai pilihan pertama, mereka tergiur dengan imajinasi profit besar yang akan didapatkan. Tapi saya sendiri lebih menyukai pilihan kedua.

Tapi tentu favorit saya adalah pilihan ketiga, yaitu investasi yang memberikan imbal hasil yang besar dengan resiko kecil. Untuk itulah kenapa saya memilih teknik value investing. Jika ingin mencari lebih dalam tentang apa itu value investing bisa membaca tulisan saya yang membahas tentang value investing.

Baca juga : Value Investing – Teknik Mencari Saham Bagus dan Murah

Jika tidak percaya ada investasi saham yang bisa memberikan imbal hasil besar dan tingkat resiko kecil. Maka bisa membaca tulisan saya tentang screening saham yang menjelaskan bagaimana mencari saham yang memiliki karakteristik seperti itu.

Baca juga : Screening Saham ala Value Investor

Cara Implementasi

Semua investasi pasti memiliki yang namanya resiko. Sekalipun investasi itu bernama deposito. Ya betul, deposito bank juga memiliki resiko kehilangan uang anda.

Kita harus mengetahui bagaimana cara minimalisasi resiko di setiap investasi yang kita lakukan. Pelajari semua aturan di instrumen investasi kita dengan sebaik mungkin. Ini adalah hal yang cukup dilakukan paling lama 60 menit dan bisa menyelamatkan dana masa depan anda.

Resiko Investasi Deposito:

  • LPS sebagai lembaga penjamin simpanan bank yang menjadi anggotanya bertugas mengganti dana nasabah jika terjadi kasus gagal bayar. Tapi ada tiga peraturan penting yang perlu diketahui tentang jaminan kepastian pengembalian dana nasabah bank:
    • Hanya bank yang terdaftar sebagai anggota LPS yang mendapatkan jaminan pengembalian dana nasabah. Jadi berhati-hati jika anda menyimpan uang di bank yang bukan merupakan anggota LPS.
    • LPS mengatur besar bunga tabungan/deposito yang akan digantikan. Jika LPS memberikan aturan bahwa bunga maksimal yang bisa diberikan kepada nasabah adalah 8%, dan bank tersebut memberikan bunga 10%. Maka LPS tidak akan menggantikan dana nasabah walaupun bank tersebut merupakan anggota LPS. Jadi berhati-hatilah jika anda menyimpan uang di bank yang menjanjikan return tidak wajar.
    • Dana yang digantikan oleh LPS maksimal 2 miliar rupiah per rekening. Jika anda memiliki dana besar untuk deposito, ada baiknya sebar ke beberapa rekening bank berbeda. Sumber:

Berinvestasi Menggunakan Logika

Begitu mudah para investor tergiur dengan investasi yang menjanjikan return besar. Beberapa tahun lalu sempat booming money game dengan skema ponzi. Investasi itu menjanjikan return 20% setiap bulan.

Return 20% per bulan itu sama dengan return 240% pertahun. Perusahaan – perusahaan terbaik di IHSG saja tampaknya tidak ada yang bisa menghasilkan return sebesar itu. Apalagi perusahaan yang namanya saja baru anda dengar.

Berinvestasi ke sebuah instrumen investasi yang tidak masuk akal ini sama saja dengan anda membuang uang anda. Karena investasi seperti itu kemungkinan besar tidak akan memberikan pengembalian modal uang anda, apalagi keuntungan investasi.

Berinvestasi Saham Yang Aman

Berinvestasi saham yang aman adalah berinvestasi pada perusahaan yang memiliki kinerja bagus. Tetapi bagus saja tidak cukup, karena jika kita membeli di harga yang terlalu mahal maka kita akan mengalami kerugian waktu untuk mendapatkan floating loss.

Floating loss dari membeli perusahaan yang kemahalan bisa cukup besar dan bisa butuh waktu cukup lama untuk pulih. Betul secara jangka panjang anda akan kembali untung jika anda benar memilih perusahaan bagus. Tapi sungguh saya membuang waktu 3-5 tahun hanya untuk sekedar mengembalikan modal investasi anda.

Untuk itu kita perlu menghitung dan membeli perusahaan tersebut hanya ketika perusahaan tersebut dijual dibawah nilai intrinsic / nilai wajarnya.

Baca juga : Menghitung Nilai Wajar ala Benjamin Graham

Membeli perusahaan yang memiliki kinerja bagus dan dijual dibawah nilai wajar ini adalah sebuah hal yang paling logis dalam investasi saham. Kedua hal ini akan mengurangi resiko investasi saham anda sekaligus meningkatkan potensi profit anda.

Berinvestasi Pada Kerjasama Bisnis Riil

Cara terbaik untuk mengurangi resiko dalam berbisnis adalah bekerjasama dengan yang terbaik di bisnis tersebut.

Bisnis kedai kopi menjadi sangat favorit saat ini. Tapi jika saya mengajak anda bekerjasama untuk membuka kedai kopi maka ini bisa menjadi resiko besar untuk anda. Karena saya belum pernah bisnis kedai kopi, tidak mengerti bagaimana memilih biji kopi, tidak mengerti cara menggunakan mesin kopi.

Resiko ini akan jauh berkurang jika anda bekerjasama dengan yang terbaik seperti kopi janji jiwa, kopi kenangan, upnormal, dan lain – lain.

Quote 9 -it’s better to hang out with people better than you, pick out associates whose behavior is better than yours and you’ll drift in that directions.

Quote Warren Buffet kali ini mengingatkan pentingnya memilih teman bergaul. Menghabiskan waktu dengan orang yang lebih baik dari kita akan mengubah merubah kualitas diri kita menjadi lebih baik karena kita akan tertular mindset dan perilaku positifnya.

Sebaliknya, menghabiskan waktu dengan orang yang kualitasnya lebih buruk akan membawa kita ke level mereka karena kita akan tertular mindset dari perilaku negatifnya.

Bahkan Anthonny Robbins memberikan rumus, jika mau tau berapa besar penghasilan anda. Hitung rata-rata penghasilan 5 orang yang paling banyak menghabiskan waktu bersama anda, maka itulah kurang lebih besarnya penghasilan anda.

Jadi jika anda ingin menjadi lebih sukses, maka berhati-hatilah dalam memilih teman bergaul.

Cara Implementasi

Kita sebagai manusia harus membuka diri untuk berteman dengan siapa saja. Tidak boleh pandang bulu dalam memilih teman. Berteman dengan semua orang adalah pilihan yang bijak.

Tetapi kita harus bergaul / menghabiskan waktu dengan orang yang tepat. Bergaul dengan orang yang kualitasnya diatas kita akan membuat kualitas kita menjadi lebih baik lagi.

Tapi jika kita orang biasa saja, bagaimana cara agar bisa masuk ke pergaulan orang-orang yang lebih hebat ini? Maka jawabannya adalah berikan values anda terlebih dahulu. Jangan pernah bergaul untuk tujuan mendapatkan keuntungan. Tidak ada orang yang suka dengan hal tersebut.

Banyak orang hebat yang didekati orang lain karena 3 hal:

  • Minta pekerjaan.
  • Minta uang / mau pinjam uang.
  • Yang lebih parah adalah minta pekerjaan sekaligus minta uang / mau pinjam uang.

Jangan lakukan hal tersebut, karena anda juga pasti tidak suka jika ada orang yang mendekati anda karena tiga tujuan tersebut. Jika anda tidak suka orang lakukan hal tersebut, maka jangan lakukan itu ke orang lain.

Tentu anda akan suka jika orang tersebut memberikan values / manfaat untuk anda. Oleh karena itu pikirkan apa values / manfaat yang anda bisa berikan kepada orang lain. Setiap orang pasti memiliki kelebihan masing – masing. Berikan kelebihan itu kepada orang yang anda ingin bisa bergaul.

Banyak kaum pesimis yang bilang, orang hebat itu memiliki semua yang saya punya. Tidak ada added values apapun yang bisa saya berikan. Jawabannya selalu ada, yaitu WAKTU. Orang kaya orang miskin hanya punya waktu 24 jam sehari. Jadi anda bisa memberikan waktu anda sebagai values untuk orang tersebut. Karena waktu adalah aset yang sangat berharga, maka bijaklah dalam menggunakan waktu anda.

Quote 10 – Risk Comes From Not Knowing What You’re Doing

Semua hal yang anda lakukan pasti memiliki resiko. Bahkan jika saat ini anda dan keluarga sedang disiplin #dirumahsaja, anda masih memiliki resiko. Bisa jadi salah satu anggota keluarga anda sedang kentut. Maka anda memiliki resiko menghirup bau yang kurang sedap saat ini.

Resiko memiliki 2 karakteristik:

  • Besarnya dampak kepada kita
  • Peluang terjadinya resiko

Jika seorang Lo Kheng Hong lagi mau iseng bermain saham gorengan dengan modal 50 juta rupiah. Maka ini bukan merupakan resiko bagi beliau, karena uang 50 juta rupiah ini cuma sebagian kecil dari harta kekayaan dia yang bernilai triliunan rupiah.

Tapi jika seorang pekerja awal menggunakan semua modal yang dikumpulkan senilai 50 juta untuk berinvestasi di saham gorengan. Maka  ini akan menjadi resiko buat orang tersebut.

Hal yang sama dilakukan dua orang yang berbeda bisa memiliki tingkat resiko yang berbeda untuk kedua  orang tersebut.

Jika anda belum pernah menyetir mobil sebelumnya, lalu langsung membawa mobil di jalan raya jakarta maka peluang anda mengalami tabrakan kecil adalah besar. Tapi jika orang yang sudah terbiasa membawa mobil, dia akan biasa saja walaupun baru pertama kali menyetir di lalu lintas Jakarta.

Peluang resiko terjadi besar atau kecil juga ditentukan oleh kesiapan kita dalam menghadapi resiko tersebut. Semakin kita siap, semakin kecil kemungkinan resiko itu terjadi. Dan sebaliknya semakin kita tidak siap maka semakin besar kemungkinan resiko itu terjadi.

Cara Implementasi

Investor selalu ingin terburu – buru dalam berinvestasi. Sebagai contoh:

  • Para trader pemula, yang memilih untuk berinvestasi menggunakan real account dibandingkan virtual account terlebih dahulu.
  • Para investor pemula, yang memilih untuk berinvestasi tanpa melakukan analisa laporan keuangan terlebih dahulu.
  • Investor ataupun trader yang langsung berinvestasi tanpa mau belajar terlebih dahulu.

Anda bisa meraih keuntungan jika anda tahu bagaimana cara menghasilkan keuntungan tersebut. Luangkan waktu terlebih dahulu untuk belajar sebelum memulai praktek. Dan selalu praktek ilmu yang sudah anda pelajari.

Investasi apa yang terbaik untuk investor? Jawaban saya adalah investasi leher keatas (pengetahuan). Karena investasi tersebut yang bisa menjamin return berkali-kali lipat.

Berinvestasi tanpa memiliki knowledge yang cukup, ini sama halnya dengan anda sedang menyebrang di jalan tol. Bisa saja anda selamat, tapi peluang anda kecelakaan sangatlah besar terjadi.

Quote 11 – There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult.

Quote dari Warren Buffet kali ini paling saya rasakan didalam pekerjaan saya sebagai konsultan. Ketika awal karir saya sebagai konsultan muda, saya ingin memberi solusi yang terlihat canggih dan keren. Solusi ini harus dibayar dengan implementasi yang rumit dan pada akhirnya susah dipraktekan dengan baik di lapangan.

Cara terbaik agar kita bisa mencapai tujuan yang kita mau adalah melakukan hal yang mudah dilakukan dan efektif hasilnya.

Saya diberikan tips bagaimana menjadi leader oleh seorang owner perusahaan IPO di IHSG:

  1. Menjadi seorang leader perlu identifikasi masalah di perusahaan / organisasi.
  2. Menerjemahkan masalah tadi kedalam sebuah solusi sederhana yang mudah dimengerti dan dilaksanakan bahkan oleh orang bodoh.
  3. Monitoring solusi ini sudah dilaksanakan dengan baik dan mendapat hasil yang diinginkan.

Cara Implementasi

Sebagai value investor kita juga cukup melakukan 3 hal simpel dalam investasi:
1. Cari perusahaan BAGUS dan MURAH
2. Beli di harga MURAH dan jual di harga MAHAL.
3. Berikan waktu yang CUKUP untuk investasi anda memberikan return yang baik.

Quote 12 –  In The Business World, The Rear-view Mirror is Always Clearer Than The Windshield

Quote Warren Buffet kali ini menjelaskan bagaimana pentingnya belajar dari data masa lalu dan bagaimana biasnya membaca berita yang ada di media.

Banyak investor pemula yang terlalu fokus pada membaca berita di media. Mereka mencoba memberikan keputusan investasi berdasarkan berita yang mereka baca di media. Mereka menganggap membaca berita sama dengan analisa fundamental.

Membaca berita sangat jauh berbeda dengan melakukan analisa fundamental. Membaca berita perlu untuk melihat ada berita apa di market dan perusahaan. Tetapi berita yang ada di media tidak langsung mengubah kinerja bisnis perusahaan.

Berita di bursa saham memiliki 4 tipe:
1. Berita negatif yang tidak berdampak.
2. Berita positif yang tidak berdampak
3. Berita negatif yang berdampak
4. Berita positif yang berdampak

Saya menerjemahkan 4 tipe berita ini menjadi 2 kategori company risk dan market risk.

Jangan pernah panic berlebih jika kita hanya membaca berita yang kategori market risk. Tapi kita harus mengambil aksi penyelamatan jika berita tersebut sudah masuk kedalam kategori company risk.

Baca juga: Bagaimana Menyikapi Market Risk dan Company Risk

Perlu juga bagi kita untuk belajar dari historical di masa lalu. Karena pelaku market dari jaman dulu hingga sekarang adalah sama, yaitu manusia.

Walaupun orangnya berbeda tetapi selalu diisi karakteristik yang sama. Karakteristik investor yang selalu suka panic dan fear berlebihan. Untuk itu perlu kita belajar dari sejarah masa lalu untuk melihat bagaimana perilaku pasar dalam menyikapi peristiwa ini.

Cara Implementasi:

Sebagai investor kita perlu bisa membedakan apa perbedaan antara company risk dan market risk.

Jangan menjadi panic berlebihan jika terjadi market risk, bisa jadi ini justru menjadi peluang emas yang ditunggu.

Baca juga: Bagaimana Menyikapi Market Risk dan Company Risk

Dan penting untuk kita terus belajar dari sejarah masa lalu. Itu kenapa saya menulis tentang time travel series yang dapat diakses di menu Riset pada website ini.

Quote 13 – The Difference Between Successful People and Really Successful People Is That Really Successful People Say No to Almost Everything.

Quote Warren Buffet ini mungkin cukup bertolak belakang untuk kita para karyawan. Sebagai karyawan kita dituntut memiliki Can Do Spirit. Sebuah sikap untuk selalu berpikir saya bisa melakukan hal ini. Mewujudkan apa yang diingikan oleh perusahaan.

Tapi quote Warren Buffet kali ini justru bertolak belakang. Orang sangat sukses justru mengatakan tidak hampir di setiap kesempatan.

Orang sangat sukses sangatlah selektif. Dia hanya mau melakukan tindakan atau investasi yang memberikan keuntungan besar dan resiko kecil. Jika tidak memenuhi 2 syarat itu maka mereka akan mengatakan tidak.

Salah satu contoh adalah pangeran Al-Waleed Bin Talal yang dijuluki Warren Buffet dari Arab.

Prince Al-Waleed Bin Talal - Arab Warren Buffet
Prince Al-Waleed Bin Talal – Arab Warren Buffet

Ketika Citibank mengalami krisis, dia berinvestasi membeli saham Citibank dalam jumlah besar.

Ketika ditanya oleh media bagaimana strategi investasi sang pangeran, dia memberikan jawaban jika ada perusahaan seharga 4 miliar usd sedang dijual 1 miliar usd maka dia akan beli.

Jika tidak menemukan investasi bagus untuk dibeli maka dia tidak akan berinvestasi. Semudah itu.

Cara Implementasi

Sebagai trader atau investor sebenarnya memiliki karakteristik investasi ideal masing-masing.

Contoh karakteristik investasi ideal bagi seorang trader:

  • Sudah menunjukan tanda rebound dari garis suppport atau tanda breakout dari garis resistance
  • Didukung volume pembelian yang tinggi
  • Ada aksi akumulasi dari sekuritas besar

Contoh karakteristik investasi ideal bagi seorang investor:

  • Perusahaan kinerja bagus dan dijual di harga wajar.
  • Market menjadi terlalu pesimis terhadap perusahaan ini walaupun tidak ada company risk

Tapi sayangnya tidak setiap kali kita sedang memiliki dry powder kita mendapatkan karakteristik ideal seperti itu.

Apakah kita harus memaksakan diri berinvestasi dengan karakteristik belum ideal atau sebaiknya kita tidak berinvestasi?

Maka jawaban paling bijak adalah tidak berinvestasi dan tunggu karakteristik ideal tersebut muncul untuk berinvestasi. Kembali ingat ke quote Warren Buffet nomor 8.

  • Rule No. 1 : Never Loss Your Money
  • Rule No. 2 : Never Forget Rule No.1

Ketika kita tidak berinvestasi, maka silahkan pindahkan uang kita ke investasi yang lebih aman seperti deposito atau reksadana pasar uang agar uang kita tetap bertumbuh.

Atau jika anda sudah memiliki budget yang dialokasikan, ini saatnya belanja barang pribadi yang anda inginkan.

Quote 14:  I bought a company in the mid-’90s called Dexter Shoe and paid $400 million for it. And it went to zero. And i gave about $400 million worth of Berkshire stock, which is probably now worth $400 billion. But I’ve made lots of dumb decision. That’s part of the game.

Seperti yang sudah pernah dibahas sedikit di quote 8 Warren Buffet. Warren Buffet pernah memiliki kegagalan didalam investasi.

Perusahaan Dexter Shoe yang dibeli seharga 400 juta usd akhirnya bernilai nol. Warren Buffet membeli saham Berskhire senilai 400 juta usd dan saat ini perusahaan tersebut sudah bernilai 400 miliar usd.

Uniknya dalam satu kesempatan, Warren Buffet bilang kesalahan terbesar dalam investasi yang dia lakukan adalah membeli saham Berkshire Hatthaway ini.

Banyak orang yang bingung, kenapa perusahaan yang memberikan return sangat besar ini justru kesalahan investasi terbesar dari seorang Warren Buffet.

Warren Buffet mengungkapkan cerita dibalik alasan dia membeli Berkshire. Dia membeli Berkshire hanya untuk memecat CEO sebelumnya yang melanggar kesepakatan harga yang sudah disepakati dengan Warren Buffet. Karena marah, dia gelap mata akuisisi perusahaan Berkshire dan langsung memecat sang CEO tersebut.

Tidak peduli seberapa besar kesalahan atau kebodohan yang kita lakukan di masa lalu. Yang penting adalah bagaimana kita bangkit dan belajar dari kesalahan atau kebodohan tersebut

Cara Implementasi

Saya tidak yakin jika ada investor yang mengatakan tidak pernah mengalami kerugian atau kegagalan.

Saya selalu percaya setiap orang selalu memiliki jatah gagal sebelum akhirnya berhasil. Jadi mari kita habiskan jatah gagal kita. Agar sesegera mungkin mendapatkan jatah sukses kita.

Jika kita menghadapi kegagalan, maka kita harus melakukan inspeksi kegagalan dengan 3 pertanyaan ini:

  • Belajar apa alasan kita meraih kegagalan tersebut. Jangan mencari kambing hitam situasi ataupun orang lain, tapi fokus pada apa kesalahan yang dilakukan oleh diri kita.
  • Jika kita bisa kembali ke masa lalu, apa yang harusnya saya lakukan agar saya tidak gagal.
  • Untuk kedepannya, apa yang harus saya lakukan agar saya tidak mengulangi kembali kegagalan ini.

 

Semoga kumpulan quote dari Warren Buffet ini bisa memberikan inspirasi dan kita bisa menerapkan step yang sudah dijelaskan di cara implementasi kedalam investasi kita.

Saya berdoa dan berharap semoga investasi kita mendapatkan return yang bagus dan memuaskan.

Follow me on:

What do you think?

Written by Thowilz

Saya adalah seorang value investor yang memiliki passion untuk mengajarkan teknik value investing kepada investor lainnya. Anda dapat membaca tulisan saya di stockbit (@thowilz), instagram, dan social media investorsaham.id lainnya.

Comments

Leave a Reply
  1. Very nice post. I just stumbled upon your blog and wished to say that I’ve really enjoyed
    browsing your blog posts. In any case I will be subscribing to your rss feed and I hope you write again very soon!

  2. An outstanding share! I’ve just forwarded this onto a friend who was
    doing a little research on this. And he actually ordered me
    lunch due to the fact that I stumbled upon it for him…
    lol. So allow me to reword this…. Thanks for the meal!!
    But yeah, thanx for spending some time to discuss this matter here
    on your web page.

  3. Howdy, I think your blog might be having browser compatibility problems.
    Whenever I look at your web site in Safari, it looks fine however
    when opening in IE, it has some overlapping issues. I simply wanted to give you a quick heads up!
    Apart from that, great blog!

  4. Words by Max Berlinger, Photography by Shaniqwa Jarvis Depending on the online poker site, you can also set up a private invitation-only ring game. Many online poker sites are also willing to allow private poker games with no rakes. Just tell them what private poker game format you would like to hold and they will take care of the rest. Poker players can typically access poker sites from a variety of states. No poker player has been pursued or prosecuted by the U.S. government for playing online poker, and it’s not likely to happen in the future. States often word their laws ambiguously, not giving their courts any reason to interpret online poker legality one way or another. See how research by RAND women helps change the world Player PromotionsWe are a community-focused brand, therefore we aim to offer you the best possible promotions in an online poker industry. We are proud to have given away a Tesla, thousands of USDT, ETH, BTC and millions in CHP already, and it’s just the beginning of what’s to come!
    https://lensoh.com/bbs/board.php?bo_table=free&wr_id=1474591
    Fun Casino #AD New players only, Maximum bonus is £123, Max bet with bonus is £5, No max cash out, Wagering is 50x – Skrill & Neteller excluded, Eligibility is restricted for suspected abuse. Full T&C’s apply. If you're looking for free spins to win real money, we ensure that you have instant access to all the latest casino bonuses and a breakdown of the casino requirements, so that your risks are always minimal. Our comprehensive list of free spins bonuses requires no deposit to claim, meaning that it's only necessary to register as a new player, or in some cases, simply have an active account at a casino to take advantage of these bonuses. In a nutshell, a free spins casino bonus grants players a certain number of free spins to play with. These might be limited to a particular slot chosen by the casino, or available for use on several different online slots. Their value will usually be equivalent to the lowest value of a spin on that machine.

  5. Woah! I’m really loving the template/theme of this blog.
    It’s simple, yet effective. A lot of times it’s very hard to get that “perfect balance” between superb usability and
    visual appearance. I must say you have done a fantastic job with this.

    Additionally, the blog loads super quick for me on Firefox.
    Outstanding Blog!

  6. pg panda555 เว็บไซต์เกมออนไลน์ ที่ประสิทธิภาพแน่นแบบเต็มระบบเยอะที่สุด pg slot พร้อมบริการเพื่อนฝูงๆทุกคนแล้ว เป็นอีกหนึ่งผู้ให้บริการเลย ที่ได้รับคำชื่นชม จากผู้เล่น

  7. เว็บไซต์พนัน บาคาร่า88บนเว็บของพวกเรานั้นง่ายและก็สบาย เปิดบริการให้ท่านเล่นได้จากทุกหนทุกแห่งแล้วก็ทุกเมื่อแค่เพียง PG SLOT เชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตเพื่อไปสู่เว็บ อีกทั้งพวกเรายังเสนอ

  8. เล่น สล็อต เว็บไซต์ตรง สำหรับผู้ที่อยากเข้ามาเลือกเล่น สล็อตเว็บไซต์ตรง ไม่ผ่านเอเย่นต์ สามารถเข้ามาเลือกเล่นเกม pg slot ค่ายเกมสุดได้รับความนิยมที่สร้างผลกำไรได้อย่างมากมาย

  9. Мультисплит | Суперпростой мультисплит | Мультисплит для начинающих | Мультисплит для профессионалов | Лучшие мультисплиты 2021 | Как работает мультисплит | Мастер-класс по мультисплиту | Шаг за шагом к мультисплиту | Мультисплит: эффективный инструмент веб-аналитики | Увеличьте конверсию с помощью мультисплита | Все, что нужно знать о мультисплите | Интеграция мультисплита на ваш сайт | Как выбрать лучший мультисплит | Мультисплит: лучшее решение для тестирования | Как провести успешный мультисплит | Секреты успешного мультисплита | Мультисплит: инструмент для роста бизнеса | Обзор лучших мультисплитов на рынке | Как использовать мультисплит для улучшения сайта | Мультисплит vs A/B тестирование: кто выигрывает?
    мульти кондиционер https://www.multi-split-systems.ru/.

  10. Советы по выбору металлочерепицы
    |
    Топ 5 производителей металлочерепицы
    |
    Факторы, влияющие на долговечность металлочерепицы
    |
    В чем плюсы и минусы металлочерепицы
    |
    Какой вид металлочерепицы подходит для вашего дома
    |
    Видеоинструкция по монтажу металлочерепицы
    |
    Зачем нужна подкладочная мембрана при установке металлочерепицы
    |
    Простые правила ухода за металлочерепицей
    |
    Преимущества и недостатки различных кровельных материалов
    |
    Как сделать красивую кровлю из металлочерепицы: дизайнерские решения
    |
    Топ-5 самых модных цветов металлочерепицы
    |
    Металлочерепица с покрытием полимером или пленкой: что лучше
    |
    Сравнение качеств и характеристик металлочерепицы и цементно-песчаной черепицы
    |
    За что отвечают каждый этап производства
    |
    Преимущества металлочерепицы перед другими материалами в борьбе с влагой и шумом
    |
    Защита от пожара: почему металлочерепица считается безопасным кровельным материалом
    |
    Преимущества использования универсальных креплений для металлочерепицы
    |
    Как оценить качество металлочерепицы: основные стандарты и сертификаты
    |
    Металлочерепица в климатических условиях: как выдерживает резкие перепады температуры и экстремальные погодные явления
    |
    Преимущества и недостатки металлочерепицы по сравнению с шифером, ондулином и керамической черепицей
    металлочерепица цена за м2 metallocherepitsa365.ru.

  11. трубопроводная продукция недорого в Москве
    Прочные для дома и промышленности
    Гибкие для различных нужд
    Трубы для канализации из качественных материалов по доступной цене
    трубы для систем вентиляции и кондиционирования
    трубопроводы для долговечного использования
    Трубопроводы для водоснабжения и канализации от ведущих производителей
    Какие бывают высокого качества – советы экспертов
    Прочные из стеклопластика
    Современные для комфортного душа
    трубки для системы полива на садовом участке
    Трубки для монтажа сантехники – широкий ассортимент на сайте нашей компании
    Качественные для газопровода по выгодной цене
    Купите для системы отопления и не заморачивайтесь с ремонтом
    Качественные из полипропилена
    трубы для долговечного использования
    трубки для газопровода в нашей компании – доставка по всей России
    Надежные для системы отопления по доступной цене
    Безопасные из нержавеющей стали
    трубы для системы вентиляции и кондиционирования – гарантия качества
    Трубки для системы отопления из керамического материала – высокая стойкость к внешним воздействиям
    полиэтиленовая труба для водопровода цена https://polietilenovye-truby.pp.ua.

  12. Хостинг сайтов|Лучшие варианты хостинга|Хостинг сайтов: выбор специалистов|Надежный хостинг сайтов|Как выбрать хороший хостинг|Хостинг сайтов: какой выбрать?|Оптимальный хостинг для сайта|Хостинг сайтов: рекомендации|Лучший выбор хостинга для сайта|Хостинг сайтов: секреты выбора|Надежный хостинг для сайта|Хостинг сайтов: как не ошибиться с выбором|Выбирайте хостинг сайтов с умом|Лучшие хостинги для сайтов|Какой хостинг выбрать для успешного сайта?|Оптимальный хостинг для вашего сайта|Хостинг сайтов: важные критерии выбора|Выбор хостинга для сайта: советы профессионалов|Надежный хостинг для развития сайта|Хостинг сайтов: лучший партнер для вашего сайта|Как выбрать хостинг, который подойдет именно вам?
    Виртуальный хостинг http://hostingbelarus.ru/.

  13. Достойное решение для занятых женщин: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Надежное украшение глаз: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Никогда не смажется красота: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Как бьюти-тренд: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Всегда и везде: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Может поменять жизнь: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Неподдельное украшение: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Ничто не сравнится с Permanent Eyeliner Tattoo.
    Практически бессмертное произведение искусства: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Выразительное и эффектное решение: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Словно волшебство: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Как подчеркивание глаз: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Твоя красота будет сохраняться с Permanent Eyeliner Tattoo.
    Привлекательность в каждом миге: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Открой для себя новое о Permanent Eyeliner Tattoo.
    Как модный аксессуар: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Постоянное удовольствие: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Привлекательная нить между душой и образом: Permanent Eyeliner Tattoo.
    Как естественная и готовая ко всему: Permanent Eyeliner Tattoo.
    С масштабным воздействием: Permanent Eyeliner Tattoo.
    semi permanent micro pigment eyeliner https://eyeliner-tattoo-md.com.

  14. So, we know that sports betting online in Canada is now legal. We also know that each province has its government-affiliated sportsbooks, offering bettors some of the best betting sites in Canada. We now come to the question of what some of the best sports in Canada there are to bet on. Let’s take a deeper look at some of the most popular sports to bet on with Canadian sportsbooks. Canadian sports betting is up and running as privately-operated sportsbooks are now live in Ontario and more provinces are expected to follow soon. However, finding the best Canadian sports betting sites and apps can be difficult—especially when there are so many options. In addition to allowing you to place bets on current events, some of the best new Canadian betting apps and sites offer you the ability to watch the action unfold. Live streaming is a popular added benefit available on some of our featured sites, including Leon Bet and N1 Bet.
    https://pinshape.com/users/2745573-charlesfields160#designs-tab-open
    Ваш купон для виртуального спорта пуст. WW Technology Championship 2023. Here’s our preview, stats analysis and betting picks. I’m sure Rahm himself couldn’t care less about this number, so I’m not implying this is some sort of motivational justification. Instead, consider it a nod to the fickle world of golf prognostications, where a player who ranks third in Strokes Gained: Tee-to-Green, fourth in approach, 17th around the greens, 12th in putting and – you guessed it – first in strokes gained total can actually offer a modicum of value at a single-digit outright price. One interesting prop bet is which player will finish first among his countrymen. While many of the golfers in the Masters are American, golfers come from all over the world to play in the tournament, including countries like Spain, Japan, Ireland and the United Kingdom. This can be a fun way to bet on the winner of a subset rather than the whole tournament.

  15. Полипропиленовая труба для системы отопления
    Заводская труба из пластика для водоснабжения
    Гофрированная трубка для кабельного канала
    Рифленая пластиковая труба для водоотведения
    Антикоррозийная пластиковая труба для теплосетей
    Осветительная трубка из пластика для электропроводки
    Пластмассовая труба для системы заземления
    Гофрированная пластиковая трубка для кондиционеров
    Подводящая труба из пластика для химической промышленности
    Сквозная пластиковая труба для дождевой канавы
    Воздуховодная труба из пластика для вентиляции
    Солнецезащитная пластиковая труба для теплицы
    Гибкая трубка из пластика для поливочной системы
    Капиллярная трубка для упаковки продуктов
    Аккумуляционная пластиковая труба для газификации
    Нижняя трубка из пластика для дренажной системы
    Спиральная пластиковая труба для пассажирских лифтов
    Упаковочная пластиковая трубка для косметики
    Подвижная трубка из пластика для транспортировки грузов
    Обогреваемая пластиковая трубка для светодиодных лент
    полиэтиленовые трубы пнд http://truba-radiator.com.ua/.

  16. I’ve been exploring for a bit for any high-quality articles or weblog posts on this kind of house . Exploring in Yahoo I ultimately stumbled upon this site. Studying this information So i’m happy to express that I’ve an incredibly just right uncanny feeling I came upon just what I needed. I so much undoubtedly will make certain to do not forget this web site and provides it a look on a continuing basis.

  17. Thanks for the marvelous posting! I actually enjoyed reading it,
    you could be a great author. I will be sure to bookmark your blog and definitely will come back at some
    point. I want to encourage you continue your great work,
    have a nice afternoon!

  18. Admiring the dedication you put into your site and in depth information you present. It’s nice to come across a blog every once in a while that isn’t the same outdated rehashed material. Excellent read! I’ve bookmarked your site and I’m adding your RSS feeds to my Google account.

  19. É natural que você queira escolher um site seguro e protegido quando estiver jogando on-line. Afinal de contas, ninguém quer que suas informações pessoais sejam roubadas ou comprometidas de nenhuma forma. É por isso que recomendamos o Pin Up Casino que não só é confiável, mas também oferece jogos de alta qualidade que garantirão horas de entretenimento. Se você tiver alguma dúvida ou problema durante o jogo, a equipe de suporte online 24 horas por dia, 7 dias por semana, ficará mais do que feliz em ajudar a resolvê-los. Então mostraremos nesse conteúdo tudo sobre esse jogo para que você tire as suas dúvidas, compartilhe esse artigo com outras pessoas que queiram saber como ganhar dinheiro fácil, pois recomendamos aqui que você veja sobre ganhar dinheiro online na hora através de sites e aplicativos, acompanhe as dicas e se inspire!  
    https://wiki-legion.win/index.php?title=Estrategia_para_aviator
    Aviator: Dicas, bônus e truques para o jogo do aviãozinho A jogabilidade é, sem dúvida, o ponto forte do Aviator. Criado pela Spribe em 2019, esse jogo segue a lógica de outros crash games, nos quais o usuário deve ser capaz de usar poucos comandos de forma rápida. Afinal, a graça do jogo está justamente em encontrar o melhor momento para o cash out. O Aviator jogo tem diferenças significativas das slot machines típicas encontradas na maioria das coleções de jogos de azar. O Aviator jogo é uma slot machine atípica. Há também as “Apostas gratuitas”, que são oferecidas pelo operador. Por fim, há também um recurso que se a sua conexão de internet parar de funcionar por um instante e houver alguma aposta ativa, o jogo fará um saque do coeficiente atual automaticamente e, caso haja algum defeito no software do jogo, todos os pagamentos e apostas serão anuladas e o valor será estornado para a sua conta.